- Appréciation, sélection des risques et conseils à la souscription
L'analyse d'une situation patrimoniale, l'identification des besoins de prévoyance ou d'épargne, l'appréciation de la solvabilité
Les règles de lutte contre le blanchiment
La simulation des prestations et la proposition d'une formule adaptée
Le questionnaire de santé et le respect du secret médical
Les critères d'acceptation et de sélection d'un risque
Les produits bancaires complémentaires
Les clauses contractuelles relatives aux frais prélevés et à la rémunération de l'épargne
Le calcul des droits de succession et les avantages fiscaux de l'assurance vie
- Prévention
Les règles préconisées, l'information des assurés et les actes pris en charge par l'assureur santé
- Émission/rédaction des contrats
Les différentes sortes de primes et leur mode de calcul
Le droit à renonciation du souscripteur
Les dispositions juridiques applicables et la vérification de la validité du contrat
La rédaction d'une clause bénéficiaire
- Gestion des contrats
La rédaction des avenants
La provision mathématique
Les réductions de contrat, l'attribution des avances, les rachats partiels et totaux, le nantissement et la garantie, le transfert de l'épargne
Les participations aux bénéfices
La gestion des cotisations et les conséquences en cas de non paiements
La modification des clauses bénéficiaires
- Règlement du sinistre
Le dossier de sinistre ; les garanties applicables, le respect du secret médical
Le principe forfaitaire ou indemnitaire
Le calcul des prestations dues par l'assureur
Le transfert de la prestation sur un autre produit
Les recours amiables